CIBanco demanda al Departamento del Tesoro de EU, alega riesgo de desaparición
Redacción
Ciudad de México. - CIBanco presentó ante una corte federal en Estados Unidos una demanda civil en contra del Departamento del Tesoro por la decisión adoptada en junio pasado de cortarle el acceso al sistema financiero estadounidense, derivado de supuestas actividades de lavado de dinero en favor del narcotráfico.
En la demanda radicada en una corte de Washington, el banco mexicano alega que se trata de una sanción y orden ilegal, que viola el debido proceso y la presunción de inocencia, y que ha puesto a la institución en riesgo de una “desaparición inminente” al no poderse defender adecuadamente.
“La orden de FinCEN (la unidad de inteligencia financiera del Departamento del Tesoro) pone en riesgo la continuidad de CIBanco como banco internacional y amenaza con dejar varados más de 40 mil millones de fondos estadunidenses gestionados por el banco (…) sin un proceso adecuado para demostrar la falsedad de estas acusaciones, CIBanco se enfrenta a una desaparición inminente”, indicó el banco en su demanda.
Antecedentes de la sanción
El caso se remonta al 25 de junio, cuando el Departamento del Tesoro anunció la imposición de sanciones a través de FinCEN a tres instituciones financieras mexicanas, bajo el supuesto de que han ayudado a lavar activos de cárteles mexicanos considerados organizaciones terroristas.
El Tesoro informó que ninguna de las instituciones financieras tendría acceso al sistema financiero de Estados Unidos y advirtió la prohibición de realizar negocios con ellas.
Falta de notificación y detalles específicos
CIBanco explica en la demanda que jamás recibió aviso oficial ni oportunidad para confrontar las pruebas en su contra. El banco asegura que la orden carece de especificidad y que FinCEN se negó a compartir detalles necesarios para una defensa adecuada.
Las acusaciones son, según la institución, “generales y vagas” y no permiten identificar a las personas, cuentas o transacciones supuestamente relacionadas con el tráfico de opioides, ni demostrar complicidad. Pese a ello, CIBanco afirma que se impusieron sanciones “desmesuradas” en lugar de opciones menos severas.
Impacto en clientes y operaciones
CIBanco sostiene que la sanción ha causado daños importantes para el banco y terceros. Antes de la orden, contaba con una asociación con Visa para servicios de procesamiento de aproximadamente 220 mil tarjetas de débito y prepago. Al 25 de junio, el saldo en la cuenta que mantenía con Visa era de aproximadamente 2.7 millones de dólares.
El 30 de junio, Visa terminó su relación con CIBanco, lo que provocó que cerca de 150 mil tarjetas de prepago dejaran de funcionar y 70 mil tarjetas de débito adicionales quedaran bloqueadas para uso en el extranjero.
El banco mexicano también posee decenas de cuentas fiduciarias en instituciones financieras estadounidenses, que contienen más de 38 millones de dólares. Según los abogados de CIBanco:
“Desde la publicación de la orden, CIBanco no ha podido acceder a muchas de estas cuentas, ya que las instituciones financieras estadunidenses han comenzado a cumplir con la orden que prohíbe la transmisión de fondos hacia y desde CIBanco. Debido a la manera en que están estructurados los fideicomisos, los beneficiarios tampoco pueden acceder directamente a ellos, lo que significa que los activos están, en efecto, varados”.
Los abogados agregan que el potencial colapso del banco también afectaría a miles de terceros, incluidos inversionistas estadounidenses y empleados.
“Las personas con depósitos en el banco enfrentan un riesgo sustancial de pérdidas en caso de liquidación. Numerosos inversionistas estadunidenses, incluidos empleados estatales y locales, como maestros y personal de emergencias, sufrirán pérdidas debido al desorden en la gestión que realiza la división fiduciaria de fondos de pensiones, fondos de inversión y otros fideicomisos, y además corren el riesgo de quedar varados sin acceso a los activos mantenidos en fideicomiso a su favor. Y muchos de los más de 3 mil empleados del banco serán despedidos cuando el banco se vea obligado a cesar sus operaciones comerciales internacionales y cerrar o reducir drásticamente sus actividades”, destaca la demanda.
Solicitudes ante la corte
CIBanco pidió a la corte que emita una suspensión provisional y luego permanente de la orden que, a partir de septiembre, bloqueará al banco del sistema financiero de Estados Unidos.
Además solicita que el Departamento del Tesoro revierta cualquier acción tomada y rescinda comunicaciones relacionadas con la orden. Finalmente, solicita una indemnización por los daños ya ocasionados por la sanción.
